一、出臺背景及意義

近年來，面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴厲打擊，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。在加大刑事打擊力度的同時，有必要提升行政處置效能，著力解決行政機關(guān)防范和處置非法集資的法律依據(jù)不足、手段不夠等問題?！斗桨浮酚梅ㄖ蔚霓k法加強重點領(lǐng)域監(jiān)管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風險，保護群眾合法權(quán)益，具有重要意義。

二、界定“非法集資”基本內(nèi)涵

非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定(非法性），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式（利誘性），向不特定對象吸收資金（社會性）的行為。

國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。

三、確定防范和處置非法集資原則

一是堅持防范為主；二是堅持打早打小；三是堅持綜合治理；四是堅持穩(wěn)妥處置。

四、規(guī)定防范和處置非法集資工作機制和職責

一是強調(diào)省、自治區(qū)、直轄市人民政府負總責。明確縣級以上地方人民政府建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導、有關(guān)單位參加的工作機制。要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。二是規(guī)定縣級以上地方人民政府應(yīng)當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門，賦予其相應(yīng)的調(diào)查處置權(quán)力和手段。三是要求行業(yè)主管、監(jiān)管部門按照職責分工對本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資履行防范和配合處置職責。四是國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。

五、在加強市場主體登記管理方面做出的規(guī)定

除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。規(guī)定縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管等部門建立會商機制，對企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含上述規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，予以重點關(guān)注，以便在市場主體登記管理環(huán)節(jié)及時發(fā)現(xiàn)和防范非法集資行為。

六、在涉嫌非法集資廣告和互聯(lián)網(wǎng)信息管理方面作出的規(guī)定

一是禁止違法發(fā)布集資類廣告信息。二是明確監(jiān)管職責。市場監(jiān)督管理、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理、電信主管部門和處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資廣告監(jiān)測、涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測職責。三是壓實廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者和互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者責任。

七、要求加強非法集資監(jiān)測預警

一是建立健全全國非法集資監(jiān)測預警體系和預警機制，納入社會治安綜合治理體系，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段加強大數(shù)據(jù)監(jiān)測，加強對非法集資的監(jiān)測預警。二是充分發(fā)揮基層力量作用。要發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織作用，各地、各部門要暢通舉報渠道，鼓勵社會公眾積極舉報涉嫌非法集資行為，第一時間發(fā)現(xiàn)風險。三是抓住重點環(huán)節(jié)，建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

八、規(guī)定行政調(diào)查、處置措施

《條例》明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查、處置涉嫌非法集資行為的相關(guān)手段措施。在處置階段，處置非法集資牽頭部門有權(quán)查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)限制有關(guān)人員出境等。對涉嫌犯罪的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

九、對非法集資資金清退作出的規(guī)定

《條例》明確非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退資金；清退過程應(yīng)當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督；任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益；清退資金的來源。《條例》規(guī)定，非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

十、在明確法律責任、加大懲處力度方面作出的規(guī)定

一是在懲處對象方面，除非法集資單位和個人外，還對非法集資單位的主要負責人和直接責任人、非法集資協(xié)助人進行處罰。同時，對未履行非法集資防范義務(wù)的廣告經(jīng)營者和發(fā)布者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)予以處罰。二是在處罰種類和處罰力度方面，按照處罰力度與危害程度相匹配原則，規(guī)定給予警告、處以罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或者登記證書。三是對非法集資人處集資金額20%以上1倍以下的罰款，對非法集資協(xié)助人處違法所得1倍以上3倍以下的罰款等。

四、工作要求

各職能部門和單位要充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性，從保持經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展和維護社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險底線。

政策咨詢
      解讀機關(guān)：宣州區(qū)財政局
      政策咨詢服務(wù)熱線：0563-3023027